Consejos para la prevención de crímenes - Esquemas típicos de fraude Explicación:

Pigeon gota Lotería Scam o

En este tipo de estafa, los sospechosos trabajan en parejas. Uno se hace amigo de un ciudadano inocente, la "paloma", que afirma tener ya sea una gran suma de dinero que acaba de encontrar o el boleto ganador de lotería. No puede ir a un banco porque él / ella es un inmigrante o otra razón que suena plausible. A medida que el primer sospechoso es hablar con la víctima, el segundo sospechoso se acerca y se involucra. Uno de los sospechosos irán a llamar por teléfono y llamar a un abogado. El sospechoso regresa y dice que puede quedarse con el dinero, que se dividió tres maneras pero para obtener su parte, todos tenemos que poner algo de "buena fe" de dinero. El segundo sospechoso muestra que tiene su dinero con un rollo de lo que parece ser efectivo. Todo el mundo está de acuerdo en recibir el dinero y luego se reúnen en un lugar designado para dividir las ganancias. La víctima aporta su "buena fe" de dinero, así como el segundo sospechoso por poner el dinero en una bolsa. Se le da la bolsa a celebrar, mientras que los dos sospechosos ir a recoger el dinero. Secretamente un interruptor se ha hecho y uno se queda con una bolsa que contenía sólo papel picado.

Interruptor de la Caridad

Muy similar a la gota Pigeon, pero con una pequeña variación: Se le acercó un sospechoso que afirma haber llegado recientemente a los Estados Unidos con una gran cantidad de dinero en efectivo para ser entregado a una iglesia, pero no hay nadie en la iglesia. El sospechoso le dice que debe abandonar el país pronto y le pide a usted y otra persona (un segundo sospechoso) para entregar el dinero en el futuro. Se le pide que ponga para arriba "de buena fe" dinero para demostrar que es honesto. Los sospechosos cambiar el dinero y desaparecen.

Estafas de avance de dinero

En este tipo de fraudes, que se ponen en contacto, generalmente por teléfono y le dijo que usted ha ganado un gran premio que es una suma muy grande de dinero. Para recoger las ganancias, usted debe pagar los impuestos / honorarios por adelantado para que el dinero sea enviado a usted. El dinero que usted envía es por lo general a un lugar fuera del estado o en otro país como Canadá de África. Después de un corto período de tiempo que se ponen en contacto de nuevo y le dijo que había problemas con las ganancias y se debe enviar dinero adicional para recoger su premio. El premio nunca llega, y te das cuenta que han sido estafados.

Cadena sin fin

También conocida como una pirámide o esquema Ponzi. Se trata de cualquier plan por el cual un participante paga una contraprestación por la oportunidad de recibir una compensación por la introducción de una o más personas adicionales en el esquema. En realidad, las únicas personas que reciben el dinero son los que están en la parte superior, por lo general los organizadores o sospechosos. Aquellos hacia la parte inferior no reciben nada.

Insolvencia de Planificación (Out Busto)

Un fraude de negocios donde los sospechosos de solicitar el crédito, a través de una solicitud de crédito fraudulenta, para pequeñas cantidades de bienes o servicios. En un principio se paga según lo convenido. La línea de crédito y el orden se aumentó posteriormente a los sospechosos que recibieron 30 a 45 días para pagar. Después de recibir un pedido grande, los sospechosos y sus negocios desaparecer. A veces, los sospechosos se paga con un cheque sin fondos con el fin de ganar más tiempo para hacer su escape.

Robo de manera fraudulenta

Una forma de robo por el que de forma voluntaria la posesión y la titularidad de dinero o propiedad valiosa transferido de la víctima al sospechoso que haya hecho una declaración falsa (una mentira). El sospechoso nunca tuvo la intención de sostener su parte del trato. Antes de darse cuenta de su falta de honradez se han quedado atrás con su dinero.

Inspector de Bancos

El sospechoso se le acerca o le puede llamar por teléfono que dice ser un oficial de policía que está investigando los empleados del banco por malversación de fondos. Se le pide que vaya a su banco y retiro de efectivo que el oficial pueda ver a los empleados del banco. Se le dijo que le diera el dinero a un "detective" que le devolverá el dinero al banco para usted. El sospechoso desaparece con su dinero.

Sweetheart Swindle

Este fraude implica a menudo un hombre mayor que se hace amiga de una joven mujer. Ella lo convence de que realmente se preocupa por él e implica un interés romántico. Ella le dice que necesita dinero para el alquiler, comida, muebles, su negocio, o que necesita cirugía. Puede que le estafan fuera de sus ahorros, a menudo causando que declararse en quiebra. Esto es un fraude muy común entre las mujeres gitanas.

Fortune-Telling / Fraude Psychic

Usted puede ser abordado en las tiendas, hoteles, restaurantes, etc, o cuando vas a un lector físico. Los psíquicos convence usted que usted tiene una maldición o espíritus malignos que deben ser "limpiada". La limpieza es un proceso continuo que requiere que usted pague miles de dólares en efectivo, joyas, vehículos, etc

Lost Pet Scam o de objetos perdidos

Usted pone un anuncio en un periódico local acerca de una mascota perdida o de objetos perdidos. A continuación, recibirá una llamada de un conductor de camiones de acarreo largo que dice que encontró su artículo perdido, pero ahora está a cientos de kilómetros de distancia. Él regresará a su propiedad (o asesorar a la ubicación de su mascota) después de enviar una "recompensa" a través de Western Union.

Robo de Correo

Tanto el correo entrante y saliente pueden ser robados de su buzón de correo. Los cheques pueden ser "lavados" para eliminar la información del beneficiario y la cantidad y alterado por lo que el sospechoso puede cobrar más dinero. Los ladrones pueden obtener su nombre y los números de tarjetas de crédito de sus facturas salientes y utilizar esta información para cargar las nuevas compras. Aplicaciones de tarjeta de crédito pueden ser robados y alterados. El sospechoso luego solicita una nueva tarjeta de crédito a su nombre y se va de compras.

Reparación de inicio

Estos sospechosos ir puerta a puerta ofreciendo mucho en el trabajo de jardinería, reparación de techos, barrido de la chimenea, pintura de casa. Pueden tener suministros "extras" de sobra de su último trabajo por lo que dicen pueden ahorrar dinero. Por lo general, sus productos y mano de obra son inferiores. En la terminación de la obra, afirman haber usado más suministros o había más trabajo de lo esperado por lo que exigen más dinero de usted. Pueden ser muy intimidantes.

Distracción / robo de Impostor

Un sospechoso llega a la casa que dicen ser de una agencia de la ciudad o el condado como agua o energía. Necesita entrar en su casa para detectar problemas. Una vez dentro el sospechoso distrae y roba dinero y otros objetos de valor.

Sorteo canadiense

Usted recibe una llamada de alguien que dice que ha ganado un sorteo canadiense, pero usted debe pagar impuestos canadienses antes de que se pueden reclamar sus ganancias. Que se le envíe un cheque o alambre de dinero vía Western Union a ellos en Canadá. Es una estafa, nunca llegan sus ganancias. También se aconseja, es ilegal para los ciudadanos de Estados Unidos entrar en loterías extranjeras (nos Código Título 18, parte 1, capítulo 95).

Compra de billetes de lotería

Recibe correo o llamadas de un representante de la empresa que compra boletos de lotería para usted en otro Estado (generalmente Florida) y enviar

Phishing

Esto es un término utilizado cuando envían un correo electrónico de aspecto muy oficial para tratar de que los ladrones de identidad para proporcionarles su información personal. Intentarán engañar a usted pensando su banco ha enviado el correo electrónico, colocando el logotipo de los bancos en el mensaje. El correo electrónico le pedirá que "verificar" su información personal, es decir, su número de seguro social o número de cuenta. Una vez que los ladrones de identidad tienen esta información puede utilizar para solicitar nuevos créditos a su nombre, o hacer un retiro de su cuenta. El Banco ya tiene esta información y nunca le pedirá que verifique esta información por correo electrónico. Ser muy conscientes de este tipo de esquema. No nunca responder a este tipo de correo electrónico, y no es necesario informe esto solo como un delito. Si ha sufrido una pérdida inmediatamente en contacto con su estación local de policía o del Sheriff para denunciar el delito.

Siempre tenga cuidado al tratar con gente a quien no conoces.

-Birdy