Crimine - Consigli di prevenzione di frode tipici spiegato:

Pigeon Drop o Lottery Scam

In questo tipo di truffa, i sospetti lavorare in coppia. Si fa amicizia con un cittadino ignaro, il "piccione", affermando di disporre di una grossa somma di denaro che ha appena trovato o il biglietto vincente del Lotto. Non può andare in una banca, perché lui / lei è un immigrato o un altro motivo plausibile suono. Come il primo sospetto parla con la vittima, il secondo sospetto si avvicina e viene coinvolto. Uno dei sospetti andranno a telefono e chiamare un avvocato. Il sospetto ritorna e dice che può tenere i soldi e dividerlo in tre modi, ma per ottenere la loro parte, tutti devono mettere un po 'di "buona fede" denaro. Il sospetto seconda mostra ha il suo denaro con un rotolo di quello che sembra essere in contanti. Tutti sono d'accordo per ottenere i soldi poi si incontrano in un luogo designato per dividere i proventi. La vittima contribuisce la sua "buona fede" il denaro così come il secondo sospetto mettendo il denaro in un sacchetto. Viene quindi data la borsa di tenere mentre i due indagati andare a raccogliere il denaro. Nascosto un interruttore è stato fatto e si è lasciato in possesso di una borsa contenente solo carta straccia.

Carità Interruttore

Molto simile alla goccia Pigeon, ma con una leggera variazione: si sono avvicinati da un sospetto che sostiene di aver di recente in America con una grande quantità di denaro da consegnare a una chiesa, ma nessuno è in chiesa. Il sospetto si dice che deve lasciare il paese presto e vi chiede e un'altra persona (un sospetto secondo) di consegnare il denaro in seguito. Ti viene chiesto di mettere in "buona fede" il denaro che indichi che è onesto. I sospetti passare i soldi e sparire.

Advance Fee truffe

In questi tipi di frodi, venite contattati, solitamente per telefono, e ha detto di aver vinto un premio che è una grossa somma di denaro. Per raccogliere le vincite, si deve pagare le imposte / tasse in anticipo per il denaro da inviare a voi. Il denaro si invia di solito è in una posizione di Stato o di altro Paese come il Canada d'Africa. Dopo un breve periodo si è nuovamente contattato e detto che non c'erano problemi con le vincite ed è necessario inviare più soldi per ritirare il premio. Il premio non arriva mai, e ti rendi conto che sono stati truffati.

Catena senza fine

Anche conosciuta come una piramide o schema Ponzi. Questo è un regime in base al quale un partecipante paga un oneroso per la possibilità di ottenere il risarcimento per l'introduzione di una o più altre persone nel sistema. In realtà, le uniche persone che ricevono i soldi sono quelli che sono in cima, di solito gli organizzatori o sospetti. Quelli verso il basso ottenere nulla.

Insolvenza prevista (Bust Out)

Una frode di business in cui i sospetti richiesta di credito, tramite una richiesta di credito fraudolenta, per piccole quantità di beni o servizi. Inizialmente pagano come concordato. La linea di credito e l'ordine è successivamente incrementato con i sospetti che ricevono 30 a 45 giorni per pagare. Dopo aver ricevuto un ordine di grandi dimensioni, i sospetti e la loro attività scompaiono. A volte, i sospetti si paga con un assegno a vuoto, al fine di guadagnare più tempo per fuggire.

Furto da false pretese

Una forma di furto per cui il possesso e la proprietà di denaro o altri beni di valore è volontariamente trasferito dalla vittima al sospetto che ha fatto una falsa dichiarazione (una bugia). Il sospetto non ha mai avuto alcuna intenzione di tenere la loro parte dell'accordo. Prima di realizzare il loro disonestà sono andato lungo con i vostri soldi.

Banca Examiner

Il sospetto che si avvicina o si può chiamare al telefono la pretesa di essere un agente di polizia che sta indagando impiegati di banca per appropriazione indebita. Ti viene chiesto di andare alla tua banca e di prelievo di contanti in modo che il funzionario può guardare i dipendenti della banca. Ti viene detto di dare i soldi ad un "detective" che restituirà i soldi alla banca per voi. Il sospetto scompare con i vostri soldi.

Sweetheart Swindle

Questa truffa comporta spesso un uomo anziano che fa amicizia con una giovane donna. Lei lo convince che si preoccupa veramente di lui e implica un interesse romantico. Lei gli dice che ha bisogno di soldi per l'affitto, il cibo, i mobili, la sua attività, o ha bisogno di un intervento chirurgico. Lei lo può truffare dai suoi risparmi di una vita, spesso facendolo archiviare il fallimento. Si tratta di una truffa molto comune tra le donne zingare.

Fortune-Telling / Frode Psychic

Si può essere affrontato a negozi, alberghi, ristoranti, ecc, o quando si va in un lettore fisico. Le convince psichici voi che avete una maledizione o di spiriti maligni che devono essere "puliti". La pulizia è un processo continuo che richiede di pagare migliaia di dollari in contanti, gioielli, veicoli, ecc

Perso Pet o truffa Oggetti Smarriti

È mettere un annuncio su un giornale locale di un animale domestico perduto o oggetti smarriti. Quindi si riceve una chiamata da un autista camion lungo raggio, che dice di aver trovato il vostro oggetto perduto, ma ora è a centinaia di chilometri di distanza. Tornerà la tua proprietà (o consigliare la posizione del vostro animale domestico), dopo aver inviato un "premio" di Western Union.

Posta furto

Sia la posta in entrata e in uscita possono essere rubati dalla cassetta postale. Le verifiche possono essere "lavati" per rimuovere le informazioni sul beneficiario e la quantità e modificato in modo che il sospetto possa incassare più soldi. I ladri possono ottenere il proprio nome e numero di carta di credito dai tuoi fatture in uscita e utilizzare queste informazioni per caricare i nuovi acquisti. Applicazioni di carta di credito possono essere rubati e modificati. Il sospetto si applica quindi per una nuova carta di credito nel tuo nome e va a fare shopping.

Riparazione casa

Questi sospetti andare porta a porta offre un grande affare su lavori di cantiere, riparazione del tetto, spazza camino, pittura casa, ecc. Essi possono avere «extra» forniture lasciati dal loro ultimo lavoro, così dicono che si possono risparmiare denaro. Loro prodotti e la manodopera sono solitamente inferiori. Al completamento del lavoro, essi sostengono di aver usato più rifornimenti o non c'era più lavoro di quanto atteso così chiedono più soldi da voi. Possono essere molto intimidatorio.

Distrazione / furto con scasso impostore

Un sospetto viene a casa sostenendo di essere da un'agenzia di città o contea come acqua o potere. Ha bisogno di entrare in casa tua a controllare i problemi. Una volta dentro il sospetto si distrae e ruba denaro e altri oggetti di valore.

Lotteria canadese

Si riceve una chiamata da qualcuno che dice che hai vinto una lotteria Canada, ma si devono pagare le tasse canadese prima le vincite possono essere rivendicate. Si è detto di inviare un assegno circolare o bonifico denaro tramite Western Union a loro in Canada. Si tratta di una truffa, le tue vincite mai arrivano. Anche essere informati, è illegale per i cittadini degli Stati Uniti entrare lotterie straniere (noi codice titolo 18, parte 1, capitolo 95).

Acquisto di biglietti della lotteria

Ricevi mail o chiamate da un rappresentante della società che acquistare i biglietti della lotteria per te in un altro stato (solitamente in Florida) e inviare.

Phishing

Questo è un termine usato quando i ladri di identità inviare una E-mail cercando molto ufficiale per cercare di ottenere a fornire loro le informazioni personali. Si cercherà di ingannare voi a pensare che la banca ha inviato l'E-mail inserendo il logo di banche nel messaggio. La posta elettronica vi chiederà di "verificare" le tue informazioni personali, cioè il numero di previdenza sociale o numero di conto. Una volta che i ladri di identità hanno queste informazioni possono usarlo per applicare per il nuovo credito a tuo nome, o effettuare un prelievo dal tuo conto. La vostra banca già ha questa informazione e mai ti chiederà di verificare queste informazioni via E-mail. Essere molto consapevoli di questo tipo di Schema. Non mai rispondere a questo tipo di E-mail, e non è necessario per segnalare questo da solo come un crimine. Se si hanno subito una perdita immediatamente contattare la stazione locale di polizia o dello sceriffo per denunciare il reato.

Usare sempre cautela quando si tratta di persone a cui non si conosce.

-Birdy