Troseddwyr yn hyfedr yn dwyn yr wybodaeth bersonol adnabyddadwy (PII) o unigolion i hwyluso amrywiaeth o weithgareddau twyll, gan gynnwys defnyddio gwybodaeth hunaniaeth dwyn i ffeilio ffurflenni treth twyllodrus. Unwaith y bydd y twyllwyr cael dioddefwr PII, maent yn ffeilio ffurflenni treth yn electronig a sefydlu cardiau debyd rhagdaledig neu gyfrifon banc i ffurflenni twyllodrus lwybr. Roedd y balansau ar y cardiau talu ymlaen llaw a chyfrifon banc wedi'u disbyddu yn fuan ar ôl yr ad-daliad treth yn cael ei gyhoeddi.
Mae'r twyllwyr yn defnyddio dulliau lluosog i gael y wybodaeth sydd ei hangen i ffeilio ffurflen dreth. Y dulliau mwyaf poblogaidd yn cynnwys: ymyrraeth cyfrifiadur, mae'r lein prynu PII dwyn, recriwtio tu mewn sydd â mynediad cyfreithlon at wybodaeth sensitif, mae'r lladrad ffisegol o gyfrifiaduron sy'n cynnwys PII, y ffugio bod personél y Gwasanaeth Refeniw Mewnol, ac mae'r agregu o wybodaeth sy'n cael ei sicrhau trwy safleoedd gwe lluosog ar gael i'r cyhoedd.
Adroddiadau diweddar yn dangos bod troseddwyr seiber hefyd yn targedu ac yn peryglu cyfrifon meddalwedd treth ar-lein cyfreithlon unigolion. Troseddwyr seiber cynnal cynllun hwn addasu cyfrifon banc dioddefwyr i ddargyfeirio trosglwyddiadau i gyfrifon banc neu gardiau talu ymlaen llaw dan eu rheolaeth.
Dioddefwyr a ffeilio cwynion gyda'r Ganolfan Cwynion Trosedd Rhyngrwyd (IC3) eu darganfod eu bod yn dioddef o dwyll ad-daliad treth pan fyddant yn ceisio ffeilio ffurflen ac yn eu hysbysu gan y Gwasanaeth Refeniw Mewnol fod eu Rhifau Nawdd Cymdeithasol eisoes wedi cael ei ddefnyddio i ffeilio ffurflen dreth. Dywedodd llawer o unigolion fod oherwydd camgymeriad yn y wybodaeth cyfrif cadw yn uniongyrchol a gyflwynir ar ôl dychwelyd, cawsant eu cyhoeddi sieciau. Fodd bynnag, nid oedd y dioddefwr wedi ffeilio ffurflen eto. Mae eraill yn adrodd cyn iddynt ffeilio eu ffurflen, maent yn derbyn hysbysiad bod eu ffurflenni yn cael eu harchwilio neu eu hadolygu.
Nodwyd Mae ymchwiliad diweddar modrwy dwyll ad-daliad treth sy'n gyfrifol am ffeilio tua 644 o ffurflenni treth twyllodrus gwerth dros $ 26,900,000 mewn ymgais i dwyll. Gan ddefnyddio drwy dwyll a gafwyd PII, ffurflenni treth a gyflwynwyd i'r twyllwyr 'a gofynnodd y cronfeydd yn cael eu hadneuo i mewn i gyfrifon banc o dan eu rheolaeth. Roedd y grŵp yn recriwtio myfyrwyr coleg i agor cyfrifon i gasglu'r arian ad-daliad treth. Roedd y myfyrwyr tynnodd arian trwy ATM a codi arian cownter. Mae'r myfyrwyr Yna llwyddo yn y rhan fwyaf o'r arian i aelod o'r grŵp arall ac yn cadw cyfran o'r ad-daliad fel taliad ar gyfer defnyddio eu cyfrifon banc i gynnal y cynllun. Mae'r math hwn o dwyll treth wedi dyblu mewn niferoedd 2013-2014.
Os ydych yn credu eich bod wedi bod yn ddioddefwr sgam hwn, dylech estyn allan at eich swyddfa IRS neu'r FBI maes lleol, ac efallai y byddwch yn ffeilio cwyn gyda'r IC3 yn http://www.ic3.gov/ Rhowch unrhyw a phob gwybodaeth berthnasol yn eich cwyn.
Mae'r awgrymiadau canlynol yn cael eu cynllunio i amddiffyn chi:
• Monitro eich datganiadau credyd ar gyfer unrhyw weithgaredd twyllodrus.
• Adroddiad trafodion heb awdurdod i'ch banc neu Cwmni Cerdyn Credyd cyn gynted â phosibl.
• Adolygu copi o'ch adroddiad credyd o leiaf unwaith y flwyddyn.
• Byddwch yn ofalus o sgamiau sy'n gofyn i chi ddarparu eich gwybodaeth bersonol.
• Peidiwch ag agor atodiadau e-bost neu gan unigolion anhysbys.
• Peidiwch byth â rhoi cymwysterau o unrhyw fath drwy e-bost. Mae hyn yn cynnwys glicio ar gysylltiadau a anfonwyd drwy e-bost. Bob amser yn mynd i wefan swyddogol.
• Os ydych yn defnyddio gwasanaethau treth ar-lein, gwirio dwbl i sicrhau bod eich cyfrif banc yn cael ei restru yn gywir cyn ac ar ôl i chi ffeilio eich ffurflen dreth.
• Sicrhau cyfrifon nad ydynt bellach yn cael eu defnyddio yn cael eu dileu neu sgwrio o wybodaeth sensitif yn briodol. Gall Caniatáu i cyfrifon ar-lein i fod yn segur fod yn beryglus ac yn eich gwneud yn fwy agored i gynlluniau twyll treth.
Cofiwch bod yn ddiogel mewn materion person a phreifat, yn cael ei wyliadwrus hefyd. I fyw a thyfu, a byw bywydau hapusach, mae angen i rwystro'r rhai sydd am yr hyn yr ydych wedi gweithio; mae hyn am hyn am funud. Mae yna bobl sy'n cerdded yn ein plith yn y gymdeithas, y byddai'n well ganddynt dwyn gwybodaeth dyn arall er eu budd unig, yn aml heb ail feddwl o'r difrod a fydd yn cael eu gadael ar ôl, maent yn naught yn gofalu am y niwed y maent yn ei wneud, a dim ond gofalu am yr hyn y maent yn eu hystyried i fod yn eu gwobrwyo yn unig. Bydd Cadw eich gwybodaeth ariannol breifat erbyn hyn, yn y pen draw yn arbed blynyddoedd o rwystredigaeth i chi. - Aderyn
Mae'r twyllwyr yn defnyddio dulliau lluosog i gael y wybodaeth sydd ei hangen i ffeilio ffurflen dreth. Y dulliau mwyaf poblogaidd yn cynnwys: ymyrraeth cyfrifiadur, mae'r lein prynu PII dwyn, recriwtio tu mewn sydd â mynediad cyfreithlon at wybodaeth sensitif, mae'r lladrad ffisegol o gyfrifiaduron sy'n cynnwys PII, y ffugio bod personél y Gwasanaeth Refeniw Mewnol, ac mae'r agregu o wybodaeth sy'n cael ei sicrhau trwy safleoedd gwe lluosog ar gael i'r cyhoedd.
Adroddiadau diweddar yn dangos bod troseddwyr seiber hefyd yn targedu ac yn peryglu cyfrifon meddalwedd treth ar-lein cyfreithlon unigolion. Troseddwyr seiber cynnal cynllun hwn addasu cyfrifon banc dioddefwyr i ddargyfeirio trosglwyddiadau i gyfrifon banc neu gardiau talu ymlaen llaw dan eu rheolaeth.
Dioddefwyr a ffeilio cwynion gyda'r Ganolfan Cwynion Trosedd Rhyngrwyd (IC3) eu darganfod eu bod yn dioddef o dwyll ad-daliad treth pan fyddant yn ceisio ffeilio ffurflen ac yn eu hysbysu gan y Gwasanaeth Refeniw Mewnol fod eu Rhifau Nawdd Cymdeithasol eisoes wedi cael ei ddefnyddio i ffeilio ffurflen dreth. Dywedodd llawer o unigolion fod oherwydd camgymeriad yn y wybodaeth cyfrif cadw yn uniongyrchol a gyflwynir ar ôl dychwelyd, cawsant eu cyhoeddi sieciau. Fodd bynnag, nid oedd y dioddefwr wedi ffeilio ffurflen eto. Mae eraill yn adrodd cyn iddynt ffeilio eu ffurflen, maent yn derbyn hysbysiad bod eu ffurflenni yn cael eu harchwilio neu eu hadolygu.
Nodwyd Mae ymchwiliad diweddar modrwy dwyll ad-daliad treth sy'n gyfrifol am ffeilio tua 644 o ffurflenni treth twyllodrus gwerth dros $ 26,900,000 mewn ymgais i dwyll. Gan ddefnyddio drwy dwyll a gafwyd PII, ffurflenni treth a gyflwynwyd i'r twyllwyr 'a gofynnodd y cronfeydd yn cael eu hadneuo i mewn i gyfrifon banc o dan eu rheolaeth. Roedd y grŵp yn recriwtio myfyrwyr coleg i agor cyfrifon i gasglu'r arian ad-daliad treth. Roedd y myfyrwyr tynnodd arian trwy ATM a codi arian cownter. Mae'r myfyrwyr Yna llwyddo yn y rhan fwyaf o'r arian i aelod o'r grŵp arall ac yn cadw cyfran o'r ad-daliad fel taliad ar gyfer defnyddio eu cyfrifon banc i gynnal y cynllun. Mae'r math hwn o dwyll treth wedi dyblu mewn niferoedd 2013-2014.
Os ydych yn credu eich bod wedi bod yn ddioddefwr sgam hwn, dylech estyn allan at eich swyddfa IRS neu'r FBI maes lleol, ac efallai y byddwch yn ffeilio cwyn gyda'r IC3 yn http://www.ic3.gov/ Rhowch unrhyw a phob gwybodaeth berthnasol yn eich cwyn.
Mae'r awgrymiadau canlynol yn cael eu cynllunio i amddiffyn chi:
• Monitro eich datganiadau credyd ar gyfer unrhyw weithgaredd twyllodrus.
• Adroddiad trafodion heb awdurdod i'ch banc neu Cwmni Cerdyn Credyd cyn gynted â phosibl.
• Adolygu copi o'ch adroddiad credyd o leiaf unwaith y flwyddyn.
• Byddwch yn ofalus o sgamiau sy'n gofyn i chi ddarparu eich gwybodaeth bersonol.
• Peidiwch ag agor atodiadau e-bost neu gan unigolion anhysbys.
• Peidiwch byth â rhoi cymwysterau o unrhyw fath drwy e-bost. Mae hyn yn cynnwys glicio ar gysylltiadau a anfonwyd drwy e-bost. Bob amser yn mynd i wefan swyddogol.
• Os ydych yn defnyddio gwasanaethau treth ar-lein, gwirio dwbl i sicrhau bod eich cyfrif banc yn cael ei restru yn gywir cyn ac ar ôl i chi ffeilio eich ffurflen dreth.
• Sicrhau cyfrifon nad ydynt bellach yn cael eu defnyddio yn cael eu dileu neu sgwrio o wybodaeth sensitif yn briodol. Gall Caniatáu i cyfrifon ar-lein i fod yn segur fod yn beryglus ac yn eich gwneud yn fwy agored i gynlluniau twyll treth.
Cofiwch bod yn ddiogel mewn materion person a phreifat, yn cael ei wyliadwrus hefyd. I fyw a thyfu, a byw bywydau hapusach, mae angen i rwystro'r rhai sydd am yr hyn yr ydych wedi gweithio; mae hyn am hyn am funud. Mae yna bobl sy'n cerdded yn ein plith yn y gymdeithas, y byddai'n well ganddynt dwyn gwybodaeth dyn arall er eu budd unig, yn aml heb ail feddwl o'r difrod a fydd yn cael eu gadael ar ôl, maent yn naught yn gofalu am y niwed y maent yn ei wneud, a dim ond gofalu am yr hyn y maent yn eu hystyried i fod yn eu gwobrwyo yn unig. Bydd Cadw eich gwybodaeth ariannol breifat erbyn hyn, yn y pen draw yn arbed blynyddoedd o rwystredigaeth i chi. - Aderyn
